Politique AML et KYC

Politiques et procédures AML et KYC

La lutte contre le blanchiment d’argent (LBC) et le financement du terrorisme (CFT) est un processus continu et continu. Étant donné que les criminels ont besoin de services financiers pour blanchir le produit de leurs activités criminelles et les financer, les prestataires de services de paiement doivent être en mesure d’identifier et de comprendre les risques potentiels de l’utilisation de leurs services à des fins de blanchiment d’argent et / ou de financement du terrorisme, et de mettre en œuvre des processus administratifs appropriés. pour prévenir, ou du moins minimiser, ces risques.

Les bonnes pratiques de connaissance du client (KYC) sont essentielles. Une solide connaissance du client fournit une base pour comprendre les activités générales dans lesquelles un client est généralement censé s’engager. Cela donne au prestataire de services de paiement la possibilité de détecter les activités inhabituelles et suspectes, d’enquêter sur celles-ci de manière appropriée et d’alerter les autorités compétentes si nécessaire.

À la lumière de notre environnement changeant, il est d’une grande importance que les prestataires de services de paiement et autres institutions financières évaluent en permanence la force et la pertinence de leurs politiques, procédures et programmes de formation des employés existants et, si nécessaire, les mettent à jour pour faire face à ces changements.

Le blanchiment d’argent et le terrorisme nuisent non seulement au public dans son ensemble, mais peuvent également nuire à la stabilité et à la réputation du secteur financier. Il est manifestement dans l’intérêt supérieur de la société que toutes les mesures raisonnables soient prises pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Philosophie de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme

Il est très important que les prestataires de services de paiement agissent pour lutter contre les risques de blanchiment d’argent et aider les gouvernements à identifier les activités potentielles de financement du terrorisme.

Politiques et procédures d’allstarztv:

Allstarztv a adopté une politique de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme qui exige de développer et de mettre en œuvre des programmes efficaces de LBC et de FT conformément aux lois applicables;

Notre service Conformité et gestion des risques est chargé d’élaborer et d’appliquer des politiques, pratiques et procédures pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes.

Allstarztv a mis en place des procédures et des routines en matière de due diligence Know-Your-Customer et Client qui, par exemple, comprennent l’identification du client et la vérification de l’identité du client sur la base de documents, données ou informations obtenus d’une source fiable et indépendante (telle que registres) et, le cas échéant, le bénéficiaire effectif.

Allstarztv a mis en place des contrôles, des réglementations et des procédures de conformité appropriés;

Allstarztv accorde une attention particulière;

pour comprendre la structure de propriété et de contrôle de nos clients.

pour obtenir des informations sur le but et la nature envisagée de la relation commerciale.

pour surveiller les relations d’affaires, y compris l’examen des transactions pour assurer la cohérence des transactions avec les informations obtenues sur le but et la nature prévue de la relation d’affaires;

Si les raisons d’un client pour une transaction / activité ne sont pas claires ou compréhensibles, Allstarztv prend les mesures appropriées et requises afin de prévenir le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme.

Nous comptons sur les personnes les plus proches de nos clients – les directeurs de succursales locales, les responsables des relations et le personnel du service clientèle – pour comprendre pleinement avec qui nous faisons affaire et pour nous assurer que les activités que nous menons au nom de nos clients sont légitimes;

Nous avons développé et continuons de mettre à jour des politiques et des procédures qui respectent ou dépassent les exigences légales et réglementaires applicables, et formons continuellement les employés en conséquence;

Nous avons mis en place des processus pour aider les gouvernements à identifier les informations pertinentes concernant les personnes soupçonnées de terrorisme et de blanchiment d’argent ou les individus identifiés par les agences gouvernementales.

En outre, nous coopérons pleinement avec les forces de l’ordre et les agences de régulation.

Allstarztv a développé des procédures et des politiques qui aident à la surveillance des transactions dans le but d’identifier d’éventuelles activités suspectes;

Allstarztv reconnaît que la prévention du blanchiment d’argent et l’identification d’éventuelles activités de financement du terrorisme sont un processus continu qui implique une diligence constante et la capacité de suivre le rythme des stratagèmes de plus en plus sophistiqués employés par les criminels;

Allstarztv a mis en place des programmes de formation des employés pour éduquer et aider les employés sur les moyens de prévenir les opérations de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme;

Allstarztv n’autorise pas les comptes anonymes.

En outre:

Allstarztv met continuellement à jour ses politiques et procédures, ses systèmes et sa technologie, et forme son personnel désigné pour s’assurer qu’il est bien équipé pour lutter contre le blanchiment d’argent et autres crimes financiers et aider les gouvernements dans la guerre contre le terrorisme. Tout cela est fait conformément à la législation nationale et aux normes et réglementations internationales reconnues. Allstarztv reste pleinement engagé à constamment alerter et prévenir

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